陆家嘴的霓虹穿透写字楼的落地窗,将苏晚的办公桌切割成明暗两半。她指尖划过屏幕上的股票行情图,目光却落在桌角那份《证券从业人员行为准则》上,扉页的“禁止买卖股票”五个字,被荧光笔描得格外醒目。
作为宏远证券的资深投资顾问,苏晚每天要处理数十位客户的咨询,分析行业动态、解读政策风向、推荐潜力标的。她手里握的,是普通投资者难以触及的市场数据和公司调研信息,可这些信息,她从未敢用来为自己谋利——从业五年,她连股票账户都没有开过。
“苏顾问,麻烦帮我看看这支新能源股,最近要不要加仓?”电话那头传来老客户张阿姨的声音,带着几分急切。
苏晚翻开调研笔记,温和地回应:“张阿姨,根据最新的行业数据,这家公司的产能扩张进度低于预期,短期可能面临回调压力。您之前的持仓已经达到合理仓位,不建议再加仓,先观察后续财报披露情况更稳妥。”
挂了电话,坐在对面的新人林薇薇凑过来,压低声音问:“苏姐,你说咱们天天分析这些股票,知道的比谁都多,要是偷偷开个账户炒股,是不是早就赚翻了?”
苏晚抬眼,语气严肃起来:“薇薇,这是红线。咱们证券从业人员接触的很多信息都是未公开的内幕消息,比如公司的业绩预告、并购重组计划,这些信息要是用来炒股,就是内幕交易,不仅违法,还会损害普通投资者的利益。”
林薇薇撇撇嘴:“可我听说,有些前辈会借亲戚朋友的名义开户,监管也查不到啊。你看咱们推荐的那些股票,好多都涨了,眼睁睁看着赚钱的机会溜走,太可惜了。”
“查不到不代表合法,也不代表没有风险。”苏晚拿出《证券法》条文,指给她看,“《证券法》第四十条明确规定,证券从业人员不能直接或以化名、借他人名义买卖股票。一旦被查到,轻则罚款,重则终身禁入证券市场,得不偿失。”
正说着,部门经理陈凯走了过来,听到两人的对话,眉头皱了皱:“薇薇,刚入职培训的时候就强调过,禁止炒股是底线。咱们的职责是为客户提供专业服务,要是自己参与炒股,很容易出现利益冲突。比如你手里有某支股的持仓,会不会为了自己盈利,故意误导客户买入接盘?”
林薇薇脸一红,低下头不说话了。苏晚看着她,想起自己刚入行时的样子,也曾有过类似的困惑。那时候,她跟着师傅陆承宇学习,陆承宇是业内有名的投资专家,眼光毒辣,推荐的股票准确率极高。有一次,两人一起调研一家科技公司,得知公司即将发布超预期的业绩报告,苏晚忍不住问:“师傅,这么好的消息,咱们要是提前买入,肯定能赚不少吧?”
陆承宇当时的表情,和现在的苏晚如出一辙。他拿出自己的手机,展示给苏晚看——里面没有任何股票交易软件,只有密密麻麻的工作备忘录。“小晚,咱们手里的信息优势,是用来帮客户规避风险、创造价值的,不是用来满足自己私欲的。”他指着窗外的车水马龙,“市场上的普通投资者,他们没有专业的分析能力,没有渠道获取核心信息,只能依赖我们的建议。如果我们利用信息差赚钱,就是在践踏他们的信任,破坏市场公平。”
苏晚至今记得,陆承宇当时还跟她讲了一个真实的案例。几年前,他的一位同事,利用职务之便获取了某公司重组的内幕消息,借亲戚的账户买入了大量股票,赚了两百多万。可没过多久,监管机构就通过资金流向和交易记录查到了他,不仅没收了全部非法所得,罚款三倍,还将他终身禁入证券市场。“那位同事本来前途无量,却因为一时贪念,毁了自己的职业生涯。”陆承宇的语气里满是惋惜,“股市的公平,需要我们每一个从业人员去守护。我们放弃的,是短期的投机收益,守住的,是职业操守和市场的公信力。”
这些话,苏晚一直记在心里。后来,陆承宇因为工作调动,去了监管部门任职,两人虽然联系少了,但那份对职业底线的坚守,一直影响着苏晚。
晚上下班,苏晚刚走出写字楼,就看到陆承宇站在路灯下。他穿着一身深色西装,身形挺拔,月光洒在他身上,镀上了一层温柔的光晕。“刚下班?”他笑着问。
苏晚惊喜不已:“陆老师,你怎么在这里?”
“刚好路过,想约你吃个饭。”陆承宇递过来一杯热咖啡,“听说你们最近在做从业人员账户报备工作,很多人有抵触情绪?”
苏晚接过咖啡,指尖传来温热的触感:“是啊,不少人觉得这是多此一举,甚至以为是要允许我们炒股了。其实大家都误解了,报备账户只是为了规范管理,进一步防范违规行为,核心还是不能买卖股票。”
两人走进附近的一家餐厅,找了个靠窗的位置坐下。陆承宇看着她,眼神里满是欣慰:“你现在越来越有前辈的样子了。其实很多人不理解,为什么监管要对从业人员要求这么严格。他们不知道,全球金融市场都是这么做的,目的就是防范利益冲突和内幕交易。”
“我明白。”苏晚点点头,“就像我们给客户做资产配置,推荐基金产品时,如果自己持有某支基金,很可能会因为个人利益,优先推荐这支基金,而不是最适合客户的产品。这就是利益冲突,会损害客户的权益。”
“没错。”陆承宇喝了一口咖啡,“普通投资者和我们之间,本来就存在信息不对称。如果我们再利用职业便利获取额外利益,市场公平就无从谈起。监管的严格要求,既是对从业人员的约束,也是对普通投资者的保护。”
苏晚想起白天咨询她的张阿姨,张阿姨退休后把养老钱都投进了股市,每次咨询都小心翼翼,生怕踩坑。“张阿姨他们,把全部积蓄都交给市场,依赖我们的专业判断。我们要是失守底线,他们的养老钱可能就打了水漂。”她的语气里带着几分沉重。
“所以我们更要坚守原则。”陆承宇看着她的眼睛,目光坚定,“禁止炒股,不是限制我们的自由,而是给我们划定了安全边界。它让我们在面对市场诱惑时,能保持清醒的头脑,专注于自己的本职工作,真正做到为客户负责。”
吃饭间,苏晚的手机响了,是林薇薇打来的。“苏姐,对不起,我刚才仔细看了《证券法》和行业规范,终于明白你和经理说的话了。我以后再也不会有那种糊涂想法了,一定坚守底线。”
苏晚笑着回应:“没关系,刚入行有困惑很正常,以后有什么不懂的,随时可以问我。”
挂了电话,陆承宇看着她,嘴角扬起一抹温柔的笑意:“你做得很好。守护市场公平,不仅需要监管的约束,更需要我们每个从业人员的自觉。”
苏晚脸颊微微发烫,心跳莫名快了几分。其实从刚入行时起,她就对这位专业、正直的师傅心生好感,只是一直把这份情愫藏在心底。这些年,她努力提升自己的专业能力,既是为了不辜负陆承宇的教导,也是希望能离他更近一点。
“陆老师,其实我一直很佩服你。”苏晚鼓起勇气说,“你不仅专业能力强,还一直坚守职业操守,是我学习的榜样。”
陆承宇愣了一下,随即明白了她的心意。他伸出手,轻轻覆在苏晚的手背上,温热的触感让苏晚瞬间红了脸。“小晚,我也是。”他的声音温柔而坚定,“从第一次带你调研开始,我就觉得你很有天赋,也很有原则。这些年,看着你一步步成长,我很欣慰。”
餐厅里的灯光柔和,映照着两人相视而笑的脸庞。他们都知道,作为证券从业人员,他们的感情和工作一样,都要坚守底线。红线之上,是职业操守和市场公平;红线之下,是彼此的心意和共同的信仰。
没过多久,证券业协会正式推行从业人员账户报备制度,苏晚带头提交了自己的账户信息,没有任何股票交易记录。在她的影响下,部门里的同事也都积极配合,没有人再抱怨或抵触。
有一次,苏晚和陆承宇一起参加行业论坛,一位投资者提问:“请问两位,你们作为专业的证券从业人员,自己不炒股,怎么能保证推荐的股票是靠谱的?”
陆承宇看了看苏晚,笑着回答:“正因为我们不炒股,所以我们的分析和推荐,完全基于客观事实和专业判断,没有任何个人利益掺杂其中。我们放弃了自己炒股的机会,就是为了给客户提供最公正、最专业的服务。”
苏晚接着补充:“市场的公平,需要所有人共同维护。作为证券从业人员,我们坚守禁止炒股的底线,就是在为市场公平添砖加瓦。只有市场公平了,普通投资者的权益才能得到保障,市场才能健康发展。”
台下响起热烈的掌声,那位提问的投资者也露出了认可的笑容。
论坛结束后,两人并肩走在夜色里。陆家嘴的霓虹依旧璀璨,照亮了他们前行的路。“你知道吗?”苏晚轻声说,“以前我觉得,禁止炒股是一种约束,现在才明白,这是一种保护。它让我们远离诱惑,守住初心,也让我们的感情,能在红线之上,稳稳地走下去。”
陆承宇握紧她的手,目光温柔而坚定:“是啊,红线之上,是责任,是坚守,也是我们共同的未来。市场需要公平,我们的感情,也需要这样纯粹、坚定的守护。”
他们都知道,证券市场的风浪从未停止,利益的诱惑也始终存在,但只要守住《证券法》的底线,守住职业操守的红线,就能在这片复杂的市场中,保持清醒的头脑,守护好普通投资者的权益,也守护好属于彼此的幸福。
而那些看似被“禁止”的自由,实则是为了更长远的坚守——坚守市场的公平正义,坚守职业的初心使命,也坚守着一份纯粹而坚定的爱恋。
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